100%KYC-Richtlinie
1. Zweck
Diese KYC-Richtlinie beschreibt die Verfahren für die Benutzerregistrierung, Identitätsprüfung, Altersbestätigung, Kontoverwaltung und Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) für alle Kunden des Unternehmens. Die Richtlinie soll die Einhaltung der geltenden Gesetze und regulatorischen Anforderungen gewährleisten.
2. Eingeschränkte/Verbotene Gerichtsbarkeiten
Das Unternehmen akzeptiert keine Registrierungen oder erlaubt die Teilnahme von Personen, die sich in Gerichtsbarkeiten befinden, in denen Online-Glücksspiel gesetzlich verboten oder eingeschränkt ist. Das Unternehmen führt eine Liste solcher Gerichtsbarkeiten und wird den Zugriff von diesen Standorten aus sperren. Kunden müssen ihr Wohnsitzland während der Registrierung bestätigen, und das Unternehmen behält sich das Recht vor, jederzeit einen Nachweis über den Standort zu verlangen. Konten, die gegen diese Anforderung verstoßen, werden geschlossen und alle zugehörigen Gelder können eingezogen werden.
3. Identifizierung und Verifizierung von Kunden
Um sich als Spieler zu registrieren, muss eine Person:
● Sich persönlich registrieren und einen Registrierungsantrag einreichen.
● Folgende Informationen bereitstellen:
○ Geburtsdatum und ein gültiger Ausweis, aus dem hervorgeht, dass die Person über achtzehn (18) Jahre alt ist oder das gesetzliche Mindestalter in ihrer Gerichtsbarkeit erreicht hat.
○ Kopie eines gültigen Reisepasses oder eines anderen behördlich ausgestellten Ausweises.
○ Adressnachweis (z. B. Verbrauchsabrechnung, Bankkontoauszug).
○ Vor- und Nachname.
○ Vollständige Wohnadresse.
○ Gültige E-Mail-Adresse. Das Unternehmen kann zusätzliche Dokumente anfordern und weitere Prüfungen durchführen, um die bereitgestellten Informationen zu verifizieren. Konten können ausgesetzt werden, bis zufriedenstellende Informationen vorliegen.
4. Verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD) für Hochrisikokunden
Das Unternehmen wendet in folgenden Fällen verstärkte Sorgfaltspflichten an:
● Kunden, die aufgrund von Risikobewertungskriterien (z. B. Herkunftsland, Transaktionsmuster, Beruf) als risikoreich eingestuft werden.
● Kunden, die große oder ungewöhnliche Transaktionen tätigen.
● Kunden mit komplexen Eigentumsstrukturen. EDD-Maßnahmen umfassen unter anderem:
● Einholen zusätzlicher Identifikationsdokumente.
● Überprüfung der Herkunft von Mitteln und/oder des Vermögens.
● Durchführung von Prüfungen auf negative Medienberichte und Sanktionen.
• Kontinuierliche Überwachung der Kontoaktivität.
5. Politisch exponierte Personen (PEPs)
Das Unternehmen identifiziert politisch exponierte Personen (PEPs), deren Familienmitglieder und enge Vertraute und unterzieht sie einer zusätzlichen Prüfung. PEPs unterliegen EDD-Maßnahmen, einschließlich:
● Verstärkte Identitätsprüfung.
● Detaillierte Überprüfungen der Herkunft von Mitteln/des Vermögens.
● Genehmigung durch die Geschäftsleitung vor dem Aufbau oder der Fortführung einer Geschäftsbeziehung.
6. Große oder ungewöhnliche Transaktionen
Das Unternehmen überwacht alle Transaktionen auf Größe, Häufigkeit und Muster. Alle großen oder ungewöhnlichen Transaktionen werden einer Überprüfung unterzogen und können EDD-Verfahren auslösen. Beispiele hierfür sind:
● Einzelne oder kumulierte Transaktionen, die einen festgelegten Schwellenwert überschreiten.
● Transaktionen, die nicht mit dem bekannten Profil des Kunden übereinstimmen.
● Schnelle Bewegung von Geldern auf Konten und von Konten weg. Solche Transaktionen können den zuständigen Behörden gemeldet werden, sofern dies gesetzlich vorgeschrieben ist.
7. Überprüfung der Herkunft von Mitteln und Vermögen
Soweit zutreffend, fordert das Unternehmen Informationen und Belege zur Überprüfung der Herkunft von Mitteln und/oder des Vermögens an, insbesondere bei Hochrisikokunden, PEPs oder im Falle großer/ungewöhnlicher Transaktionen. Zu den akzeptablen Dokumenten gehören Bankkontoauszüge, Gehaltsabrechnungen, Unterlagen zum Unternehmenseigentum oder andere als angemessen erachtete Nachweise.
8. Altersverifizierung und Kontoverwaltung
Das Unternehmen wird Konten sperren, wenn es nicht verifizieren kann, dass der Kunde das erforderliche Alter erreicht hat. Wenn festgestellt wird, dass ein Kunde minderjährig ist, wird das Konto geschlossen, Transaktionen werden annulliert und Gelder gemäß den Richtlinien zurückerstattet. Alle im minderjährigen Alter angesammelten Gewinne verfallen.
9. Falsche oder irreführende Informationen
Wenn sich herausstellt, dass die von einem Kunden bereitgestellten Informationen falsch, unvollständig, ungenau oder irreführend sind, kann das Unternehmen das Konto sofort schließen, alle Gelder stornieren und weitere erforderliche Schritte einleiten.
10. Fristen für die Dokumentenprüfung
KYC-Dokumente werden innerhalb von 30 Werktagen ab dem Datum geprüft, an dem alle angeforderten Dokumente bereitgestellt wurden.