100%Política de KYC
1. Objetivo
Esta Política de KYC establece los procedimientos para el registro de usuarios, la verificación de identidad, el cumplimiento de la edad mínima, la gestión de cuentas y las medidas contra el lavado de dinero (AML) aplicables a todos los clientes de la Compañía. Esta política tiene como objetivo garantizar el cumplimiento de las leyes y los requisitos regulatorios aplicables.
2. Jurisdicciones restringidas/prohibidas
La Compañía no acepta registros ni permite la participación de personas ubicadas en jurisdicciones donde los juegos de azar en línea están prohibidos o restringidos por ley. La Compañía mantiene una lista de dichas jurisdicciones y bloqueará el acceso desde estas ubicaciones.
Los clientes deben confirmar su país de residencia durante el registro, y la Compañía se reserva el derecho de solicitar un comprobante de ubicación en cualquier momento. Las cuentas que incumplan este requisito serán cerradas y todos los fondos asociados podrán ser confiscados.
3. Identificación y verificación del cliente
Para registrarse como jugador, una persona debe:
● Registrarse personalmente y enviar una solicitud de registro.
● Proporcionar la siguiente información:
○ Fecha de nacimiento y un documento de identificación válido que demuestre que la persona es mayor de dieciocho (18) años o que ha alcanzado la mayoría de edad legal en su jurisdicción.
○ Copia de un pasaporte válido u otro documento de identificación emitido por una autoridad gubernamental.
○ Comprobante de domicilio (por ejemplo, recibo de servicios o estado de cuenta bancario).
○ Nombre y apellido.
○ Domicilio residencial completo.
○ Dirección de correo electrónico válida.
La Compañía podrá solicitar documentación adicional y realizar verificaciones adicionales para confirmar la información proporcionada. Las cuentas podrán ser suspendidas hasta que se reciba información satisfactoria.
4. Debida diligencia reforzada (EDD) para clientes de alto riesgo
La Compañía aplica medidas de Debida Diligencia Reforzada (EDD) en los siguientes casos:
● Clientes identificados como de alto riesgo según los criterios de evaluación de riesgos (por ejemplo, país de origen, patrones de transacciones u ocupación).
● Clientes que realizan transacciones de gran monto o inusuales.
● Clientes con estructuras de propiedad complejas.
Las medidas de EDD incluyen, entre otras:
● Solicitar documentos de identificación adicionales.
● Verificar el origen de los fondos y/o el origen del patrimonio.
● Realizar verificaciones de medios de comunicación adversos y de listas de sanciones.
● Monitorear continuamente la actividad de la cuenta.
5. Personas Políticamente Expuestas (PEP)
La Compañía identifica y aplica un mayor nivel de supervisión a las Personas Políticamente Expuestas (PEP), sus familiares y personas cercanas.
Las PEP están sujetas a medidas de EDD, que incluyen:
● Verificación reforzada de identidad.
● Verificaciones detalladas del origen de los fondos y/o del origen del patrimonio.
● Aprobación de la alta dirección antes de establecer o continuar una relación comercial.
6. Transacciones de gran monto o inusuales
La Compañía monitorea todas las transacciones en función de su monto, frecuencia y patrones. Cualquier transacción de gran monto o inusual estará sujeta a revisión y podrá activar procedimientos de EDD.
Algunos ejemplos incluyen:
● Transacciones individuales o acumuladas que superen un umbral establecido.
● Transacciones que no sean coherentes con el perfil conocido del cliente.
● Movimiento rápido de fondos hacia y desde las cuentas.
Estas transacciones podrán ser reportadas a las autoridades correspondientes cuando así lo exija la ley.
7. Verificación del origen de los fondos y del patrimonio
Cuando corresponda, la Compañía solicitará información y documentación de respaldo para verificar el origen de los fondos y/o del patrimonio, especialmente en el caso de clientes de alto riesgo, PEP o transacciones de gran monto o inusuales.
Los documentos aceptables incluyen estados de cuenta bancarios, recibos de nómina, documentos que acrediten la propiedad de un negocio u otras pruebas que la Compañía considere apropiadas.
8. Verificación de edad y gestión de cuentas
La Compañía suspenderá las cuentas si no puede verificar que el cliente ha alcanzado la edad requerida para participar.
Si se determina que un cliente es menor de edad, la cuenta será cerrada, las transacciones serán anuladas y los fondos serán devueltos de acuerdo con la política aplicable. Cualquier ganancia acumulada mientras el cliente era menor de edad será confiscada.
9. Información falsa o engañosa
Si se determina que la información proporcionada por un cliente es falsa, incompleta, incorrecta o engañosa, la Compañía podrá cerrar inmediatamente la cuenta, cancelar todos los fondos y tomar las medidas adicionales que considere necesarias.
10. Plazos para la revisión de documentos
Los documentos de KYC serán revisados dentro de un plazo de 30 días hábiles a partir de la fecha en que se hayan proporcionado todos los documentos solicitados.